연일 뉴스에 ETF의 강세에 대한 기사가 많아지고 있습니다. 2023년 기준, 국내 ETF 시장이 100조원 규모로 성장하였고, 2030 일명 MZ 세대 중심으로 펀드매니저를 통한 간접투자가 아닌 직접투자가 방식이 늘어나면서 다양한 자산에 분산투자하는 ETF를 선호하고 있다는 전망입니다.
오늘은 ETF란 무엇인지 기본 ETF개념에 대해 설명하고, ETF의 개념과 우리가 ETF를 해야하는 이유에 대해서 알아보겠습니다.
ETF란? ETF개념
ETF란 특정 지수(예: 주식 지수 또는 채권 지수) 또는 가격의 수익률을 추종하는 인덱스 펀드입니다. ETF는 특정 종목들로 구성된 지수에 연동해 이를 하나의 종목처럼 매매하는 방식으로, 1개의 ETF에 투자하면 최소 10개 이상의 종목에 분산투자하는 효과를 거둘 수 있습니다. 일반 개별 주식과 같이 주식 거래소에서 거래되는 상품으로 장중 거래시간에 MTS를 사용하여 실시간으로 매매할 수 있으며, 대표적인 ETF로는 S&P 500, 나스닥 100이 있습니다.
또한, 워런 버핏이 아내에게 추천한 금융 상품으로도 매우 유명합니다.
“내 유산의 90%는 S&P 500 인덱스 펀드에, 나머지 10%는 미국 국채에 투자하라”
– 2013년 버크셔 해서웨이에서 공개한 유언장 내용 중
(관련 내용 : https://blog.toss.im/article/warren-buffett-etf)
일반 주식과 ETF의 차이점
일반 주식 투자는 한 개의 회사 즉, 개별 종목에 투자해야 하지만 ETF는 여러 회사의 주식을 조금씩 분산하여 한 번에 소유할 수 있습니다. 또한, 일반 주식 투자는 투자자의 판단에 따라 주식을 선택하고 매매하나 ETF는 특정 지수를 추종하거나 특정 전략에 따라 구성되므로 운용에 대한 전략이 미리 결정되어 있기 때문에 투자 결정에 용이하다 볼 수 있습니다.
ETF의 장점
- 위험 분산
- 하나의 개별 종목에 직접 투자하는 방식이 아닌 여러 종목을 조금씩 분산해서 투자하는 방식이기 때문에 투자 위험도를 분산시킬 수 있습니다.
- 소액으로 분산투자 가능
- 단 1주만 보유해도 각 ETF 상품을 구성하는 모든 종목에 투자하는 효과가 있어, 소액으로도 여러 종목에 분산투자가 가능합니다.
- 저렴한 투자비용
- 일반적으로 ETF가 주식형 펀드보다 운용보수가 낮습니다. 또한, 지수를 따라가기 때문에 불필요한 매매가 없어 수수료가 절약되고, 매도 시 일반 주식을 매도할 때 부과되는 거래세가 면제되어 거래비용이 낮습니다.
- 쉬운 접근성
- 경제 상황과 기업에 대한 공부가 병행되어야 하는 개별 종목 투자와 달리 큰 틀에서 전체적인 시장 흐름을 파악하면 되기 때문에 투자가 비교적 쉽습니다.
- 유동성
- ETF는 일반 개별 주식 종목과 같이 MTS, HTS 같은 온라인 주식 플랫폼에서 거래되기 때문에 유동성이 높습니다. 거래 시간 동안 언제든지 ETF 주식을 매매 또는 매수할 수 있으며, 가격을 실시간으로 확인하고 매매할 수 있어 편리합니다.
- 투명성
- ETF의 구성종목과 보유수량, 보유 비중, 가격 등을 매일 공개하기 때문에 투자자들은 보유 자산을 정확히 파악할 수 있습니다. 또한, 보유 주식들의 배당금을 현금 지급하여 그 내역을 공시합니다. 이는 투자 결정에 도움을 줄 수 있습니다.
- 특정 시장 선택
- 반도체, 자동차, 에너지화학, 보험, 증권, 철강 분야 등 특정 시장과 업종에 집중하여 투자할 수 있습니다.
- 종목 관리 부담 감소
- ETF 운용사가 상품의 테마에 맞게 종목의 편입, 퇴출을 알아서 관리해 주고 있습니다. 1가지 예를 들어, 반도체 산업에 유망한 회사가 새로 생겼거나 퇴출 당하더라도 ETF 운용사가 알아서 해당 회사를 ETF 구성 종목에 편입하거나 퇴출합니다. 반도체 산업에 집중적으로 투자하는 투자자라면 이러한 관리에 시간을 낭비하지 않을 수 있습니다.
ETF의 종류
- 시장 지수 추적 ETF
- 특정 지수를 추적하거나 특정 주식 시장에 직접 투자하는 ETF입니다.
- 미국 주식 시장의 대표적인 기업 500개 회사들의 지수를 추적하는 S&P 500 ETF가 대표적입니다.
- 채권 ETF
- 채권 시장에 투자하는 ETF입니다.
- 정부 채권, 기업 채권, 특정 국가의 채권 등 다양한 유형의 채권을 추적합니다.
- 채권 ETF는 수익성이 낮지만 안정적인 투자를 선호하는 투자자들에게 인기가 있습니다.
- 원자재 ETF
- 금, 은, 원유, 천연가스 등과 같은 원자재 상품에 투자하는 ETF로, 원자재 상품의 가격 움직임에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
- 예를 들어, 금 가격이 상승할 것으로 예상되면 금 ETF 투자를 선택할 수 있습니다.
- 부동산 ETF
- 부동산 시장에 투자하는 ETF입니다.
- 주택, 상업용 부동산, 부동산 투자 신탁 등 다양한 유형의 부동산 자산을 추적합니다.
- 부동산 시장의 성장과 임대 수익에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
- 섹터(업종) ETF
- 특정 산업 섹터(업종)에 투자하는 ETF입니다.
- 반도체, 기술, 금융, 에너지, 생명 과학 등 특정 섹터의 기업들에 투자합니다.
- 섹터 ETF는 해당 산업의 성장 또는 하락에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
- 국가별 ETF
- 특정 국가의 주식 시장에 직접 투자하는 ETF입니다.
- 미국, 일본, 중국 등 특정 국가의 경제 성장에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
주목할만한 ETF
- SPY (SPDR S&P 500 ETF)
- SPY는 가장 잘 알려져 있고 가장 오래된 미국 상장 ETF로, S&P 500 지수를 추적하고 있습니다.
- 가장 큰 거래량과 높은 유동성에서 1위를 차지하고 있습니다.
- 미국 대형주 중심으로 구성되어 있어, 미국 주식 시장 전반의 성과를 추적하고 있습니다.
- QQQ (나스닥 100, 인베스코 QQQ 트러스트)
- QQQ는 나스닥 100 지수를 추적하는 ETF입니다.
- 기술 섹터(업종) 기업에 중점을 두고 있어, 기술 주식 투자를 원하는 투자자들 사이에서 인기가 높습니다.